Module 5: Procedury księgowe (zwykle praktykowane)

Przygotowane przez:

IDEC SA

Wprowadzenie

Moduł ten odnosi się do powszechnie wykonywanych w praktyce procedur księgowych dla początkujących kobiet-przedsiębiorców. W szczególności odnosi się do otwierania rachunków bankowych, ich rodzajów, metod transakcji bankowych i informacji o handlu elektronicznym i systemie płatności online (lub za pośrednictwem karty kredytowej). Zawiera również wskazówki dotyczące ich realizacji.

1. Podstawowe pojęcia i objaśnienia

Co to jest konto bankowe?

Konto bankowe jest bezpiecznym i przydatnym miejscem do zdeponowania pieniędzy. Dostęp do pieniędzy możliwy jest z każdego bankomatu. Posiadanie konta ułatwia oszczędzanie inwestowanie na przyszłość.

Rodzaje rachunków bankowych

Większość banków oferuje następujące rodzaje rachunków:

1. Konta oszczędnościowe

2. Rachunki czekowe

3. Rachunki rynku pieniężnego

4. Certyfikaty depozytowe (CD)

5. Konta emerytalne

Co to jest rachunek czekowy? Co to jest bankowość mobilna i internetowa?

Rachunek czekowy zapewnia łatwy dostęp do pieniędzy na codzienne potrzeby transakcyjne i pomaga utrzymać bezpieczeństwo gotówki. Klienci mogą korzystać z karty debetowej lub czeków, aby dokonywać zakupów lub płacić rachunki. Konta mogą mieć różne opcje lub pakiety, aby uniknąć niektórych miesięcznych opłat za usługi. Aby dokonać najbardziej ekonomicznego wyboru, porównaj zalety różnych pakietów z usługami, których faktycznie potrzebujesz.

Bankowość mobilna pozwala wykonywać wiele takich samych czynności, jak bankowość internetowa za pomocą smartfona lub tabletu zamiast komputera stacjonarnego.

Elastyczność bankowości mobilnej obejmuje:

Logowanie do mobilnej witryny banku
Korzystanie z aplikacji bankowości mobilnej
Bankowość SMS

Bankowość internetowa oznacza dowolną transakcję bankową, którą można przeprowadzić przez Internet, zazwyczaj za pośrednictwem strony internetowej banku na profile prywatnym oraz za pomocą komputera stacjonarnego lub laptopa. Bankowość internetowa jest ogólnie definiowana jako mająca następujące cechy:

Transakcje finansowe za pośrednictwem bezpiecznej witryny internetowej banku.
Lokalizacje oddziałów fizycznych lub tylko online.
Użytkownik musi utworzyć identyfikator logowania i hasło.

Jak otworzyć konto bankowe ald Twojej nowej firmy?

Rachunek bankowy firmy umożliwia łatwe śledzenie wydatków, zarządzanie wynagrodzeniem pracowników, przekazywanie środków finansowych inwestorom, otrzymywanie i przekazywanie płatności oraz dokładniejsze planowanie budżetu. Utworzenie konta w banku biznesowym wymaga prostych kroków, które są następujące:

Ustal, jakie konta są potrzebne
Wybierz swój bank
Uzyskaj nazwę swojej firmy
Zdobądź potrzebne dokumenty, które pozwolą Ci na przyjęcie płatności.

Różnica miedzy kartą kredytową a kartą debetową

Karta kredytowa to karta, która pozwala na pożyczenie pieniędzy z linii kredytowej, zwanej inaczej limitem karty kredytowej. Za pomocą karty dokonuje się podstawowych transakcji, które są następnie odzwierciedlane na rachunku. Karty debetowe pobierają pieniądze bezpośrednio z konta po dokonaniu zakupu. W zależności od banku i miejsca zakupu, może to potrwać kilka dni.

2. Rzeczy, które powinieneś wiedzieć zanim otrzymasz pierwszą kartę kredytową (np. Co to jest wyciąg z karty kredytowej, jak obliczane są odsetki kart kredytowych, jak określa się minimalne płatności)

Wyciąg bankowy to okresowe zestawienie zawierające wszystkie zakupy, płatności i inne obciążenia i kredyty przekazane na rachunek karty kredytowej w cyklu rozliczeniowym. Wydawca karty kredytowej przesyła rozliczenie raz w miesiącu.

Co znajduje sie na wyciągu bankowym?

Na wyciągu znajdziesz wszystko, co musisz wiedzieć o transakcjach. Onejmuje on:

Saldo z poprzedniego cyklu rozliczeniowego
Minimalną należną płatność
Termin płatności
Opłatę, która zostanie naliczona, jeśli się spóźnisz
Podsumowanie i szczegółowy wykaz płatności, kredytów, zakupów, transferów salda, zaliczek gotówkowych, opłat, odsetek i innych obciążeń Twojego konta
Podział rodzajów sald na koncie oraz oprocentowanie i odsetki dla każdego z nich
Twój limit kredytowy i dostępny kredyt
Liczbę dni w Twoim okresie rozliczeniowym
Łączną kwota odsetek i opłat zapłaconych rok do roku
Dane kontaktowe wystawcy karty kredytowej
Nagrody/punkty zarobione lub wykorzystane, jeśli dotyczy

Wyciąg z karty kredytowej będzie zawierał informację o minimalnej płatności, określającą czas potrzebny na spłatę salda, jeśli dokonasz tylko minimalnej płatności i całkowitej kwoty, którą zapłacisz. Obejmuje to również comiesięczną opłatę, jeśli chcesz spłacić saldo za trzy lata. Informacje te są pomocne w określeniu najlepszego sposobu na spłacenie salda karty kredytowej.

Oświadczenie rozliczeniowe Twojej karty kredytowej zawiera również ostrzeżenie o opóźnieniach w płatnościach z informacjami o wpływie opóźnień w płatnościach na podwyższenie stawek spłaty.

Minimalna kwota płatności kartą kredytową jest najmniejszą kwotą, którą możesz zapłacić w stosunku do salda karty kredytowej, nie ponosząc za to żadnych strat z powodu opóźnionej opłaty i możliwego wzrostu stopy procentowej.

Jeśli zwracasz uwagę na swoje rozliczenie miesięcznie, prawdopodobnie zauważyłeś, że minimalna płatność może się zmieniać z miesiąca na miesiąc. Niektórzy wystawcy kart kredytowych obliczają minimalną płatność jako procent salda, zwykle od 2% do 5%, pod koniec cyklu rozliczeniowego.

Twoja minimalna płatność może być również obliczona na podstawie procentu salda na koniec cyklu rozliczeniowego i dodania miesięcznego obciążenia finansowego.

Możesz dowiedzieć się, jakiej metody używa twój wystawca karty kredytowej, czytając umowę o karcie kredytowej. Poszukaj sekcji zatytułowanej "Jak obliczana jest minimalna płatność" lub "Dokonywanie płatności".

3. System płatności e-commerce

System płatności e-commerce to sposób dokonywania transakcji lub płacenia za towary i usługi za pośrednictwem medium elektronicznego, bez korzystania z czeków lub gotówki.

Co to jest konfiguracja płatności automatycznych?

Automatyczna zapłata za rachunki to przelew pieniężny zaplanowany na określoną datę, aby zapłacić powtarzający się rachunek. Automatyczne płatności za rachunki to rutynowe płatności dokonywane z konta bankowego, maklerskiego lub funduszu inwestycyjnego na rzecz dostawców. Zazwyczaj są one konfigurowane w firmie otrzymującej płatność, ale możliwe jest również planowanie płatności automatycznych za pośrednictwem usługi płatności online rachunku.

Akceptowanie płatności online za pomocą karty kredytowej, debetowej lub PayPal

Umożliwienie klientom płacenia kartą kredytową w witrynie jest najbardziej podstawowym sposobem akceptowania płatności online. Aby zaoferować tę funkcję swoim klientom, musisz zdecydować, czy chcesz mieć własne dedykowane konto sprzedawcy, czy użyć pośredniczącego rachunku.

Małe firmy lub organizacje, które chcą akceptować płatności kartą kredytową online za usługi, subskrypcje lub produkty sprzedawane na stronie internetowej, mogą dodawać przyciski PayPal do dowolnej witryny.

Wymagany bezpieczny system płatności online

Bezpieczeństwo w Internecie jest czymś, co dotyczy nas wszystkich jako konsumentów. Dla właściciela firmy jest jeszcze ważniejsze. Przyjmując płatności online, bierzesz odpowiedzialność za ochronę danych swoich klientów, a bezpieczne zarządzanie nimi może być kosztownym obciążeniem. Możesz jednak ułatwić sobie korzystanie z rozwiązania płatniczego zgodnego z PCI. Zgodność PCI dotyczy zasad i przepisów regulujących ochronę danych.

Internetowe rozwiązania płatnicze z kartą, fakturą i bankiem

Płatności online są dokonywane natychmiast, więc jest to wygodne i oszczędza dużo czasu.

Tak zwane "portfele online" pozwalają swoim klientom:

Zapłacić online, ujawniając dane swojej karty kredytowej,
Zapłacić fakturę.
Zapłacić na konto bankowe.

Co to jest wirtualny punkt sprzedaży (POS)?

Wirtualny terminal POS. Jest to bramka płatności, która pozwala sprzedawcom internetowym i sprzedawcom usług ręcznie autoryzować transakcje kartowe zainicjowane przez kupującego. Proces ten znacznie rozszerza źródła płatności i skraca czas procesu płatności, dodając dodatkowe zabezpieczenia. Integracja wirtualnego terminala POS jest możliwa dzięki licznym platformom e-commerce.

3. System płatności e-commerce

3.1. Otwieranie konta bankowego

Postępuj zgodnie ze wskazówkami poniżej, aby otworzyć konto bankowe

Rozważ swoje opcje

Po określeniu swoich potrzeb oceń dostępne opcje:

Konto czekowe
Konto oszczędnościowe

Możliwe, że wybrałeś konto bankowe, które najbardziej Ci odpowiada, ale musisz także upewnić się, że możesz otworzyć konto. Zanim przejdziesz do banku, musisz sprawdzić, czy spełniasz wszystkie kryteria otwarcia konta.

Co do zasady banki wymagają:

Prawidłowej identyfikacji. W niektórych krajach może być potrzebny również numer ubezpieczenia społecznego. Minimalnej kwoty pieniędzy na otwarcie konta. Może się to różnić w zależności od wybranego banku i konta. Na przykład rachunek oszczędnościowy przeciętnego banku wymaga minimalnego depozytu w wysokości 300 €.

Wybierz bank, który jest dla Ciebie najlepszy. Skontaktuj się z oddziałem banku w Twojej okolicy, aby przedyskutować, co dokładnie otrzymasz, jeśli otworzysz konto podstawowe. Chociaż banki są różne, można je ogólnie podzielić na dwie ogólne kategorie: banki należące do dużej sieci i mniejsze banki lokalne

Banki należące do dużej sieci: duże banki mają zwykle oddziały w większości miast w całym kraju. Możesz uniknąć opłat, które będziesz musiał zapłacić za korzystanie z usług innych banków (takich jak opłaty bankomatowe itp.). Duże banki oferują również usługi, takie jak całodobowe linie pomocy dla swoich klientów. Ponadto banki te mają zazwyczaj stabilną, zaufaną reputację.

Mniejsze banki lokalne: małe banki oferują bardziej osobiste, przyjazne i ludzkie doświadczenia. Mniejsze banki zazwyczaj pobierają mniejsze opłaty za korzystanie z ich usług. Mniejsze banki często inwestują swoje pieniądze w lokalną społeczność. Z drugiej strony mniejsze banki upadają częściej niż duże banki (jest to jednak bardzo rzadkie).

Dodatkową opcją są unie kredytowe. SKOK-i to instytucje finansowe typu non-profit, często z misją "zorientowaną na społeczność" i "służącą ludziom, a nie zyskom." SKOK-i z powodzeniem udoskonaliły swoje usługi, współpracując z innymi spółdzielczymi bankami, oferując wspólną bankowość oddziałową i bankomaty.

Odwiedź swój bank i poproś o otwarcie konta. Otwarcie konta osobiście jest zwykle najlepszą opcją dla posiadaczy kont po raz pierwszy. Możesz poprosić kasjera o odpowiedzi na wszystkie pytania i wątpliwości, które masz. Również proces otwierania konta jest zwykle szybszy osobiście.

Zadaj wszystkie ważne pytania, zanim sfinalizujesz swoje konto. Poproś o wyjaśnienie wszelkich problemów dotyczących Twojego konta.

Podaj niezbędne informacje, aby utworzyć konto. Otwarcie rachunku wymaga kilku podstawowych informacji osobistych. Ogólnie rzecz biorąc, dobrze jest mieć: Dowód, że jesteś tym, za kogo się podajesz: miej ze sobą dokument tożsamości ze zdjęciem (prawo jazdy lub paszport może również wystarczyć).

Potwierdzenie adresu: rachunek telefoniczny, prawo jazdy lub jakikolwiek inny oficjalny dokument z Twoim imieniem i nazwiskiem.

Dowód, że jesteś zarejestrowanym obywatelem: bank poprosi Cię o podanie numeru ubezpieczenia społecznego, numeru identyfikacyjnego podatnika lub numeru identyfikacyjnego pracodawcy.

Przechowuj bezpiecznie otrzymane dokumenty konta. Po zakończeniu zakładania konta otrzymasz dokumenty zawierające ważne informacje o koncie. Przechowuj je w bezpiecznym miejscu. Dobrym pomysłem jest zapamiętanie następujących informacji, abyś nie musiał polegać na dokumentach w przyszłości:

Twój czterocyfrowy numer PIN: będzie potrzebny do użyia karty do zakupów.

Twój numer konta bankowego: potrzebujesz go do zadań finansowych, takich jak bezpośrednie wpłaty

Twój numer ubezpieczenia społecznego: potrzebujesz go do różnych czynności podatkowych i finansowych w przyszłości

3. System płatności e-commerce

3.2. Uruchomienie bankowości mobilnej i internetowej

Postępuj zgodnie ze wskazówkami poniżej, aby uruchomić Mobile & Online Banking

Co będziesz potrzebował?

Ważną kartę debetowa lub kredytową

Co robisz

Na urządzeniu mobilnym:

Pobierz i otwórz aplikację Mobile Banking na urządzeniu z Androidem lub Apple. Wykonaj poniższe kroki.

Z komputera:

Krok 1: Odwiedź stronę główną banku

Krok 2: Wybierz "Zarejestruj się"

Krok 3: Wprowadź numer karty i datę ważności, a następnie wybierz "Kontynuuj"

Krok 4: Powiedz, jak chcesz otrzymać kod weryfikacyjny

Niektóre banki zapewniają również następujące usługi:

Krok 1: Po przeprowadzeniu transakcji poufnych kod weryfikacyjny zabezpiecza Cię dodatkową warstwą zabezpieczeń. Możesz otrzymać 6-cyfrowy kod weryfikacyjny za pomocą wiadomości SMS, e-maila lub połączenia głosowego. Wpisz kod, aby dokończyć transakcję.

Krok 2: Niektóre banki mogą wysyłać jednorazowe kody weryfikacyjne do osobistych lub bezpłatnych usług e-mail.

Krok 3: Wprowadź kod weryfikacyjny w polu Weryfikacja tożsamości i wybierz "Kontynuuj".

Krok 4: Wybierz hasło.

Krok 5: Powtórz hasło.

Krok 6: Jesteś prawie gotowy! Przeczytaj umowę o dostępie elektronicznym i zaznacz to pole, aby potwierdzić, że ją przeczytałeś.

Krok 7: Zaloguj się i rozpocznij bankowość.

Krok 8: Po zarejestrowaniu możesz dokonać przelewu bankowego z dowolnego komputera, smartfona lub tabletu.

Krok 9: Jeśli Twoje urządzenie obsługuje funkcję logowania odcisków palców, istnieją aplikacje banku, w których możesz użyć czytnika odcisków palców, aby zweryfikować swoją tożsamość i uzyskać dostęp do swoich rachunków jednym dotknięciem.

3. System płatności e-commerce

3.3. Odbieranie płatności

Postępuj zgodnie ze wskazówkami poniżej, aby skonfigurować firmę do otrzymywania płatności:

Krok 1 Skonfiguruj swoją firmę

Sprawdź opcje z wyprzedzeniem, aby ustalić odpowiednią organizację i strukturę firmy. W ten sposób nie zakończy się to niewłaściwym rodzajem działalności. W wielu przypadkach możesz zmienić to później, ale łatwiej jest sprawdzić jakie opcje są najlepsze niezależnie od tego, czy jesteś jedynym właścicielem, spółką, korporacją czy inna organizacją. Księgowy może pomóc w założeniu firmy i załatwieniu niezbędnych formalności.

Jeśli masz partnerów, upewnij się, że wszystkie informacje są dokładne.

Krok 2 Uzyskaj numer identyfikacyjny swojej firmy

Uzyskanie numeru identyfikacyjnego jest niezbędnym pierwszym krokiem, ponieważ będziesz potrzebować tego ważnego numeru, jeśli planujesz otworzyć konto bankowe.

Możesz potrzebować więcej niż jednego numeru identyfikacyjnego dla swojej firmy (np. Numeru VAT podczas rejestracji w urzędzie podatkowym, numeru identyfikacyjnego przy rejestracji w lokalnej izbie itp.).

Numer identyfikacyjny Twojej firmy może być również przydatny, jeśli chcesz otrzymywać płatności za pośrednictwem procesora takiego jak PayPal. Musi się również pojawić na wszystkich paragonach i fakturach, które wystawiasz.

Krok 3 Otwórz firmowe konto bankowe

Gdy zaczniesz otrzymywać płatności, będziesz potrzebował miejsca, do którego płatności będą kierowane.

Posiadanie osobnych kont jest ważne dla właściciela firmy. Przede wszystkim warto przechowywać aktywa firmy oddzielnie od zasobów osobistych. Po drugie, utrzymanie zapisów finansowych jest w ten sposób łatwiejsze. Kiedy przychodzi czas podatkowy, o wiele łatwiej jest zająć się wszystkim, jeśli wszystko jest na swoim miejscu. Jeśli pomieszasz swoje pieniądze z pieniędzmi firmy, możesz mieć poważne problemy.

Zawsze musisz mieć na uwadze, że czas otrzymywania pieniędzy od klientów nie pokrywa się z czasem, w którym Ty sam musisz zapłacić, na przykład, z czynszem, podatkami, dostawcami itp. Niezrozumienie znaczenia tego rozróżnienia może skutkować niedoborem pieniędzy w przypadku faktycznych płatności, ponieważ pieniądze zostały wydane na wydatki osobiste.

Twoje konto bankowe jest miejscem, gdzie powinieneś mieć swoje depozyty i ogólnie, gdzie powinieneś podejmować wszystkie transakcje swojej firmy.

Krok 4 Ustaw odbieranie płatności za pośrednictwem strony trzeciej

Ważne jest, aby akceptować wiele różnych metod płatności. Twoi klienci mają własne preferencje dotyczące płatności. Jednym z najlepszych sposobów upewnienia się, że je dostosowujesz, jest użycie procesora innej firmy.

Możesz założyć konto sprzedawcy za pomocą procesora karty lub otrzymywać płatności za pośrednictwem witryny takiej jak PayPal. Podczas korzystania z tego typu procesora zwykle podawane są karty kredytowe.

Możliwe jest także używanie procesorów do akceptowania fizycznych kart kredytowych z urządzenia przenośnego. Może to być pomocne, jeśli masz fizyczne przedmioty do sprzedania i robisz to osobiście.

Krok 5 Wymagania biznesowe państwa

Przed otrzymywaniem płatności upewnij się, że znasz wymagania dla firm w swoim kraju. Ministerstwo Gospodarki Twojego kraju (lub inny właściwy organ) powinno mieć informacje o tym, co musisz zrobić, aby założyć firmę i zacząć prowadzić interesy.

3. System płatności e-commerce

3.4. Formularz pierwszego zamówienia

Postępuj zgodnie ze wskazówkami poniżej, aby skonfigurować formularz pierwszego zamówienia.

Jak utworzyć prosty formularz zamówienia z płatnościami online.

Aby otrzymywać zamówienia: poniżej otrzymasz podpowiedź, jak utworzyć formularz zamówienia WordPress, który będzie akceptował płatności kartą kredytową i PayPal.

Krok 1: Utwórz prosty formularz zamówienia w WordPress

Zainstaluj i aktywuj wtyczkę WPForms.

Przejdź do WPForms »Dodaj nowy, aby utworzyć nowy formularz.
Nazwij swój formularz i wybierz szablon formularza Rozliczanie / Zamówienie.
Przewiń w dół do sekcji "Dostępne elementy" na ekranie podglądu po prawej stronie i kliknij na nią.
Otworzy się sekcja "Opcje” na lewym panelu. Tutaj możesz zmienić nazwę pola, dodać lub usunąć elementy zamówienia i zmienić ceny.
Jeśli chcesz podać ludziom zdjęcia do wyboru podczas wypełniania formularza zamówienia, kliknij pole wyboru Użyj opcji wyboru obrazu w Edytorze formularzy.
Na koniec możesz dodać dodatkowe pola do formularza zamówienia, przeciągając je z lewej strony na prawą stronę.
Kliknij Zapisz, gdy skończysz.

Krok 2: Skonfiguruj powiadomienia formularza zamówienia

Powiadomienia to świetny sposób na wysłanie e-maila po przesłaniu formularza.
Możesz przesłać powiadomienie e-mail do siebie, do członka zespołu, dodając swoją wiadomość e-mail do pola Wyślij do adresu e-mail lub do klienta, aby powiadomić ich o otrzymaniu zamówienia.
Kliknij kartę Ustawienia w Konstruktorze formularzy, a następnie kliknij Powiadomienia.
Kliknij opcję Pokaż znaczniki w polu Wyślij na adres e-mail.
Kliknij Email
Zmień adres e-mail powiadomienia, aby był bardziej szczegółowy. Ponadto możesz dostosować "Od", "Od e-maili" i "Odpowiedz" do "e-maili".
Dołącz spersonalizowaną wiadomość, jeśli wiadomość e-mail trafia do kogoś innego niż Ty.
Użyj tagów {wszystkie pola}, jeśli chcesz uwzględnić wszystkie informacje znalezione w polach formularza złożonego zamówienia.

Krok 3: Skonfiguruj potwierdzenia zamówienia

Potwierdzenia formularza to wiadomości wyświetlane klientom po przesłaniu formularza zamówienia.Dostępne są trzy rodzaje potwierdzeń:

Wiadomość. Gdy klient prześle formularz zamówienia, pojawi się proste potwierdzenie wiadomości, informujące o tym, że formularz został przetworzony.
Pokaż stronę. Ten rodzaj potwierdzenia przenosi klientów do określonej strony internetowej w witrynie, dziękując im za zamówienie.
Przejdź do adresu URL (Przekierowanie).

Ta opcja jest używana, gdy chcesz wysłać klientów do innej witryny.

Zobaczmy, jak skonfigurować proste potwierdzenie formularza w WPForms, dzięki czemu można dostosować wiadomość, którą zobaczą użytkownicy po złożeniu zamówienia.

Kliknij zakładkę Potwierdzenie w Edytorze formularzy w Ustawieniach.
Wybierz typ potwierdzenia, które chcesz utworzyć.
Dostosuj wiadomość z potwierdzeniem do swoich potrzeb i kliknij przycisk Zapisz, gdy skończysz.

Krok 4: Skonfiguruj ustawienia płatności

WPForms integruje się z PayPalem w celu przyjmowania płatności.

Aby skonfigurować ustawienia płatności w formularzu zamówienia, musisz najpierw zainstalować i aktywować odpowiedni dodatek do płatności.

Kiedy to zrobisz:

Kliknij kartę Płatności w Edytorze formularzy.
Kliknij PayPal,
Wprowadź swój adres e-mail w systemie PayPal,
Wybierz tryb Produkcji,
Wybierz Produkty i Usługi,
Skonfiguruj ustawienia płatności,
Kliknij Zapisz, aby zapisać zmiany.

Teraz możesz dodać prosty formularz zamówienia do swojej witryny.

Krok 5: Dodaj prosty formularz zamówienia do swojej witryny

Utwórz nowy post lub stronę w WordPress, a następnie kliknij przycisk Dodaj formularz.
Wybierz prosty formularz zamówienia z rozwijanego menu i kliknij Dodaj formularz.
Opublikuj swój wpis lub stronę, aby formularz zamówienia pojawił się w Twojej witrynie.
Przejdź do Wygląd »Widgets i dodaj WPForms do paska bocznego.
Wybierz opcję Rozliczenia / Zamówienia z menu rozwijanego.
Kliknij Zapisz.

Teraz możesz zobaczyć opublikowany formularz zamówienia na żywo w swojej witrynie.

Zauważ, że po wybraniu pozycji w formularzu cena zmienia się automatycznie.

Teraz wiesz, jak utworzyć prosty formularz zamówienia w WordPress, który akceptuje płatności online.

Jeśli chcesz wysyłać zamówienia jako firma, możesz skorzystać z formularza zamówień Dokumentów Google.

Dokumenty Google umożliwiają tworzenie formularzy, które mogą być używane jako formularz zamówienia. Po zapisaniu danych w arkuszu kalkulacyjnym w Dokumentach Google możesz zarządzać rozliczeniami lub zamawianiem z tego miejsca.

Otwórz Dokumenty Google i kliknij przycisk "Utwórz". Wybierz "Formularz".
Wpisz nazwę i opis swojego formularza zamówienia.
W razie potrzeby podziel formularz na sekcje.
Dodaj pytania, klikając "Dodaj przedmiot".
Wybierz motyw dla swojego formularza, klikając przycisk "Motyw" obok przycisku "Dodaj przedmiot".
Kliknij łącze u dołu okna formularza, aby wyświetlić formularz w przeglądarce.
Rozprowadź swój formularz.

3. System płatności e-commerce

3.5. Akceptowanie płatności za pomocą kont bankowych

Postępuj zgodnie ze wskazówkami poniżej, aby akceptować płatności za pomocą kont bankowych.

Przelew bankowy działa w następujący sposób:

Podmiot, który chce dokonać transferu przekazuje bankowi zlecenie przekazania określonej kwoty pieniędzy. Podawane są również kody IBAN i BIC, więc bank wie, gdzie należy wysłać pieniądze.
Bank wysyłający przesyła komunikat, za pośrednictwem bezpiecznego systemu, do banku odbiorczego, żądając, aby dokonywał płatności zgodnie z podanymi instrukcjami.
Komunikat zawiera również instrukcje rozliczeniowe. Rzeczywisty transfer nie jest natychmiastowy: przesunięcie środków z konta nadawcy na konto odbiorcy może potrwać kilka godzin lub nawet kilka dni.
Zaangażowane banki muszą posiadać wzajemne konto lub płatność musi zostać wysłana do banku posiadającego takie konto, banku korespondującego, w celu przekazania funduszy dla ostatecznego odbiorcy.

Przed otrzymaniem płatności międzynarodowej musisz podać nadawcy kilka informacji, w tym:

Twój międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN)
Twój kod sortowania
Numer konta
Twoje pełne imię i nazwisko
Twój adres
Kwota i waluta, w której chcesz otrzymać płatność.

3. System płatności e-commerce

3.6. Konto biznesowe PayPal

Postępuj zgodnie z instrukcjami poniżej, aby skonfigurować konto biznesowe PayPal.

Postępuj zgodnie z instrukcjami poniżej, aby dokończyć konfigurację konta. Musisz potwierdzić swój adres e-mail, zweryfikować konto PayPal i wybrać rozwiązanie płatności PayPal.

Krok 1:

Firma PayPal wysłała Ci wiadomość e-mail, gdy założyłeś konto firmowe PayPal. Kliknij link w wiadomości e-mail, aby potwierdzić swój adres e-mail. Jeśli nie możesz znaleźć wiadomości e-mail, zaloguj się na swoje konto PayPal i kliknij Potwierdź adres e-mail na "liście spraw do dokończenia" pod ikoną profilu działalności.

Krok 2:

Po zweryfikowaniu nie tylko zyskasz większą wiarygodność u sprzedawców i kupujących, ale także usuniesz limit wypłat na swoim koncie. Istnieją dwa sposoby uzyskania weryfikacji:

Potwierdź swoją kartę UnionPay (natychmiastowa weryfikacja)

ADodaj lub przejrzyj szczegóły swojej karty UnionPay. Potwierdź kartę, upoważniając UnionPay do wysłania SMS-a z kodem weryfikacyjnym. Wprowadź kod, aby natychmiast potwierdzić swoją kartę.

Potwierdź swoją kartę kredytową

Dodaj lub sprawdź swoją kartę Visa lub MasterCard na swoim koncie PayPal i przejdź do potwierdzenia karty. Generuje to 4-cyfrowy kod, który zostanie odzwierciedlony w wyciągu z karty kredytowej w ciągu 2-3 dni roboczych. Zaloguj się na swoje konto PayPal, wprowadź kod, aby zakończyć proces weryfikacji.

Krok 3:

Wybierz rozwiązanie płatności dostosowane do potrzeb Twojej firmy.

3. System płatności e-commerce

3.7. Akceptacja płatności kartą kredytową

Postępuj zgodnie ze wskazówkami poniżej, aby akceptować płatności kartą kredytową

Do przyjmowania płatności kartą kredytową potrzebne będą:

Konto sprzedawcy: rodzaj konta bankowego, na którym zdeponowane są płatności kartą kredytową i debetową
Wirtualny terminal: Podobnie jak w przypadku fizycznej zapłaty kartą kredytową, system ten umożliwia wprowadzanie danych karty kredytowej na komputerze.
Bramka: łącznik między Twoim sklepem internetowym a bankiem, który bezpiecznie przesyła informacje o płatnościach, aby je zatwierdzić lub odrzucić.

Jak to działa krok po kroku

Krok 1. Kiedy klient kontaktuje się z Tobą, loguje się do wirtualnego terminalu i wybiera produkty lub usługi, które chce kupić. Następnie musi podać swoje dane karty kredytowej.

Krok 2. Informacje o płatnościach przechodzą przez bramkę bezpiecznych płatności i są przesyłane do źródła autoryzacji.

Krok 3. Bank, który wydał kartę kredytową, otrzymuje informacje o transakcji, sprawdza, czy środki są dostępne i zatwierdza lub odrzuca wykonanie płatności.

Krok 4. Brama płatności "mówi" czy płatność została zaakceptowana lub odrzucona.

Krok 5. W przypadku zatwierdzenia środki są wpłacane na konto bankowe w ciągu 2-3 dni.

3. System płatności e-commerce

3.8. Przetwarzanie kart kredytowych w punkcie sprzedaży

Postępuj zgodnie ze wskazówkami poniżej do przetwarzania kart kredytowych w punkcie sprzedaży

Najpierw wybierz odpowiedni system punktu sprzedaży dla Twojej firmy.

Istnieje wiele czynników przy wyborze systemu punktu sprzedaży (POS). Najpierw pomyśl, jak chcesz akceptować płatności. Czy będziesz sprzedawał więcej fizycznie, online czy na oba sposoby? Czy chcesz mieć możliwość dokonywania płatności poza biurem? Jaki jest twój budżet na zakup sprzętu POS, oprogramowania i urządzeń peryferyjnych, takich jak skanery kodów kreskowych i drukarki paragonów? Jakie są twoje plany rozszerzenia działalności w przyszłości? Odpowiedzi na wszystkie te pytania pomogą Ci wybrać system odpowiedni dla Twojej firmy.

Wybierz zgodny procesor płatności lub bramkę płatności

Musisz także zdecydować, z którym procesorem płatności lub bramką płatności pracować. Bramka płatności jest zewnętrznym hostowanym rozwiązaniem płatności, które umożliwia łączenie się z wybranym procesorem płatności, o ile bramka działa z tym procesorem.

Upewnij się, że Twoje rozwiązanie zawiera niezbędne funkcje bezpieczeństwa, aby zapewnić bezpieczeństwo transakcji i chronić klientów oraz firmę.

Naruszenie bezpieczeństwa danych jest nie tylko złe dla biznesu, ale może być katastrofalne. Dlatego w twoim najlepszym interesie jest zrobić wszystko, aby zapobiec naruszeniu bezpieczenstwa danych. Bezpieczeństwo płatności wymaga wielostronnego podejścia obejmującego zarówno rozwiązania technologiczne, jak i najlepsze praktyki. Najlepiej jest to osiągnąć we współpracy z dostawcą usług płatniczych.

Wyznacz priorytetowe funkcje, które chcesz dodać do swojego rozwiązania płatniczego.

Twoja firma jest wyjątkowa i jako taka będzie miała unikalne potrzeby, jeśli chodzi o przetwarzanie płatności.

Aby w pełni wykorzystać swoje rozwiązanie POS, warto zastanowić się nad funkcjami, które chcesz, oraz ocenić dostępność i koszty oferowane przez różnych dostawców.

Nie zapomnij zapytać o pomoc przy instalacji i szkoleniu personelu.

Najlepsze rozwiązanie płatnicze na świecie ma niską wartość dla Twojej firmy, jeśli jest zbyt trudne do zainstalowania lub nauczenia się korzystania z niego. Poproś o prezentację produktu, abyś mógł wypróbować rozwiązanie w czasie rzeczywistym. Pamiętaj, aby zapytać o konfigurację i integrację z istniejącymi systemami. Dowiedz się o protokoły i czy konieczne aktualizacje są automatycznie wykonywane lub jeśli musisz je wdrożyć samodzielnie. No i oczywiście zapytaj o podstawy przetwarzania. Dowiedz się, jak uruchomić różne typy płatności.